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针对基金投资三大痛点,四川天府银行基金投顾业务正式上线

原创 资本邦 · 2021-12-20 ·
面对海量的基金产品,大多数客户都面临“选基”、“择时”、“配置”等难题。日前,四川天府银行通过严选机构、优选基金、组合配置,上线了符合大众投资需求的基金投顾平台——“天府智投”,成为川内首家。

在居民财富管理意识日渐成熟的当下,基金以其投资门槛低、风险分散等特征,受到投资者追捧。但面对海量的基金产品,大多数客户都面临“选基”、“择时”、“配置”等难题。针对这些痛点,四川天府银行通过严选机构、优选基金、组合配置,于日前上线了符合大众投资需求的基金投顾平台——“天府智投”,成为川内首家。

严选持牌机构满足多种需求

基金投顾业务是指拥有公募基金投资顾问资格的机构接受客户委托,在客户授权委托范围内,根据与客户协议约定的投资组合策略,为客户做出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策,并代客户进行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。2019年10月,证监会正式发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,拉开了国内基金投顾业务的序幕。目前共有超50家持牌机构获得基金投顾业务试点资格,已累计管理资产超500亿元,服务投资者超250万户。

作为川内首家上线基金投顾业务的城商行,四川天府银行上线的“天府智投”具有几大特点。一是严选持牌机构。首期合作机构包括国联证券及南方基金,为银行业首家同时与券商及基金管理公司开展投顾业务合作的银行。二是采取平台模式。以开放合作的模式引入持有基金投顾试点资格的机构,整合各方优势,可为客户带来更优质的体验。三是针对多种需求。目前已上线由国联证券专属定制的“润稳健”、“润平衡”、“润进取”、“润精选”四大组合策略,,涵盖客户稳健理财、平衡增长、权益优选等多场景的投资需求。

解决客户投资基金三大难题

目前,全市场共有8000多只基金,普通投资者在基金投资上普遍存在三难。一是“选基难”,全市场那么多基金,不知如何选,或根据过往业绩或他人建议跟风购买;二是“择时难”,什么时候买?什么时候卖?普通投资者大多在追涨杀;三是“配置难”,普通投资者选择的产品与自己的投资需求不匹配。天府银行此次推出的“天府智投”基金投顾业务,就是期望解决“基金赚钱,基民不赚钱”的难题

此外,大多数投资者而言很难集中时间精力学习投资理财知识并时刻跟踪关注经济市场变化。“天府智投”依托专业基金投顾团队的丰富经验,可实现全权委托、自动调仓,为客户节省大量时间成本。

头图来源:图虫

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