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养老理财试点机构扩容:贝莱德建信理财入编,广州成新试点城市

原创 资本邦 · 2022-02-14 · 邹文榕
2月11日,银保监会发布《关于贝莱德建信理财有限责任公司开展养老理财产品试点的通知》(下称:《通知》),明确贝莱德建信理财有限责任公司(下称:贝莱德建信)参与养老理财产品试点,试点城市为广州和成都。

2月14日,资本邦了解到,2月11日,银保监会发布《关于贝莱德建信理财有限责任公司开展养老理财产品试点的通知》(下称:《通知》),明确贝莱德建信理财有限责任公司(下称:贝莱德建信)参与养老理财产品试点,试点城市为广州和成都。

公开资料显示,贝莱德建信是由贝莱德金融管理公司、建信理财有限责任公司和富登管理私人有限公司共同发起设立的合资理财公司。贝莱德集团是全球规模最大的养老金专业管理机构,具有长期养老金管理实践,可提供国际良好经验。

据银保监会介绍,此次贝莱德建信获批的养老理财产品试点期限为一年,募集资金总规模先期限制在100亿元人民币以内,实施过程中经过评估可再进行调整。

《通知》要求贝莱德建信稳妥有序开展试点,做好产品设计、风险管理、销售管理、信息披露和投资者保护等工作,确保审慎合规展业,守住风险底线。

对此,贝莱德亚太区董事长兼负责人骆慧祖(Rachel Lord)表示,贝莱德很荣幸有机会参与中国银保监会养老理财产品试点,为建设可持续、高效的养老体系作出贡献。贝莱德期待分享自身在养老投资和风险管理方面的全球经验,并与中国建设银行淡马锡等伙伴一起帮助更多的中国社会民众更积极地进行投资规划,为他们的退休生活做更好的准备,实现长期的财务目标。

贝莱德建信理财董事长齐建功表示:“我们很高兴能够参与中国银保监会养老理财产品试点,为国家的第三支柱养老金体系建设作出贡献。贝莱德建信理财将充分利用贝莱德在养老投资领域的专长及建设银行在中国养老市场的资源优势,面向国内日益增多的退休人士提供更丰富多样的创新理财解决方案。”

国家金融与发展实验室副主任曾刚认为,此次扩容不仅在城市数量上进行扩容,亦丰富了机构类型。有外资背景的理财公司进入,有助于通过这些公司将国际上一些先进的理念和产品模式引入到中国养老理财市场当中来,从而有助于培育和发展中国的养老市场。这将对进一步丰富我国产品、激发养老相关领域的创新,起到积极作用。预计未来,不管是试点城市还是参与机构,均将持续扩容,以此来激活市场发展。

去年8月下旬开始,工银理财、建信理财、招银理财以及光大理财相继成为首批获得开展养老理财产品的试点机构,获批城市则分别包括深圳、青岛和成都、武汉四个城市。

中国理财网,截至目前,四家理财机构共计发现了8只养老理财产品。

(图片来源:中国理财网)

其中,建信理财共计发行3只,全部为固收类产品;招银理财和工银理财也各有1只固收类产品;光大理财则共计发行3只养老理财产品,投资性质则全部为混合类。

从收益情况来看,当前8只产品的业绩比较基准中,最低为4.8%,最高为8%。其中,6只产品的业绩比较基准下限为5.8%,而这6只中有5只产品的业绩比较基准上限达到8%。

在首批养老理财产品落地期间,曾刚曾表示,从银行理财子公司自身的角度来讲,养老理财产品为银行理财子公司转型发展提供了广阔的空间,一方面是具有巨大的潜在市场,未来发展空间很大;另一方面,从银行端来看,银行在养老保障市场上有一些优势,包括客户、产品体系丰富等,银行介入到商业养老保险体系当中,能更充分发挥其在这个领域中的优势,可以成为银行理财产品转型发展的重要方向。

而针对此次养老理财机构的扩容,招联金融首席研究员董希淼也表示,金融监管部门应及时总结养老理财产品试点经验,适时推广到更多的地区和理财公司,充分发挥养老理财产品在满足公众养老需求、健全养老市场“第三支柱”等方面的积极作用。

“我国是一个储蓄大国,储蓄率较高,下一步还可以开展养老储蓄试点,契合公众储蓄习惯创新产品和服务,进一步丰富养老金融产品供给,与养老理财产品等形成补充。”董希淼表示,在此基础上,商业银行应着眼于养老市场长远发展,构建更为完善的养老金融体系,抓住资管、存款、托管等直接业务机会,挖掘账户、发卡、结算等间接业务机会,推动健全完善我国社会保障体系,在缓解我国日益增长的养老压力的同时获得自身发展。

头图来源:图虫

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